Функция Excel INTRATE
Предположим, сегодня вы приобрели облигацию за $86,3 — её номинал составляет $100, а погашение состоится через 2 года. Как рассчитать учётную ставку такой облигации в Excel? В этом случае задачу легко решить с помощью функции INTRATE.
Функция INTRATE позволяет рассчитать процентную ставку для полностью инвестированной ценной бумаги прямо в Excel.
Синтаксис и аргументы функции
INTRATE(соглашение; погашение; инвестиция; выкуп; [базис])
(1)Соглашение: Обязательное поле. Дата соглашения по ценной бумаге — это дата её покупки покупателем. Она позже даты выпуска.
(2)Погашение: Обязательное поле. Дата погашения ценной бумаги — это дата окончания срока её действия.
(3)Инвестиция: Обязательно к заполнению. Общая сумма, инвестированная в ценную бумагу.
(4)Выкуп: Обязательное поле. Общая сумма, которую вы получите по ценной бумаге при её погашении.
(5)Базис: Необязательный. Тип используемого базиса для расчёта количества дней. Существует 5 вариантов:
| Значения | Описание |
| 0 или опущено | США (NASD) 30/360 |
| 1 | Факт/факт |
| 2 | Факт/360 |
| 3 | Факт/365 |
| 4 | Европейский 30/360 |
Возвращаемое значение
Числовое значение.
Функция INTRATE возвращает процентную ставку по полностью инвестированной ценной бумаге.
Примечания по использованию
(1) Функция INTRATE возвращает ошибку #ЗНАЧ!, если дата соглашения или дата погашения указаны некорректно.
(2) Функция INTRATE возвращает ошибку #ЧИСЛО!, если сумма инвестиции или выкупа меньше или равна нулю.
(3) Функция INTRATE возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!, если дата соглашения не меньше даты погашения.
(4) Функция INTRATE возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!, если базис меньше 0 или больше 4.
(5) Значение базиса автоматически усекается до целого числа. Например, если Вы укажете 1,4 в качестве значения базиса, функция INTRATE автоматически примет его как 1.
Пример формулы: расчёт учётной ставки облигации или купона в Excel
Предположим, купон был выпущен 1/1/2000, срок его действия истекает 1/1/2020, а его номинал составляет $100. Вы приобрели его за $88,3 7/1/2017. Теперь вы можете легко рассчитать учётную ставку этого купона с помощью функции INTRATE.
Формула: или
В данном примере дата соглашения — 01,07.2017 в ячейке C4, дата погашения — 01,01.2020 в ячейке C5, сумма инвестиции — $88,3, сумма выкупа — $100. Следовательно, Вы можете использовать одну из приведённых ниже формул для лёгкого расчёта учётной ставки этого купона.
=INTRATE(C4,C5,C6,C7,C8)
=INTRATE(«7/1/2017»,«1/1/2020»,88,3, 100, 1)
Лучшие инструменты для повышения продуктивности в Office
Kutools для Excel — Помогает Вам выделяться из толпы
Kutools для Excel предлагает более 300 функций,гарантируя, что всё необходимое всегда под рукой…
Office Tab — Включает вкладочное чтение и редактирование в Microsoft Office (включая Excel)
- Переключайтесь между десятками открытых документов всего за секунду!
- Сокращает сотни кликов мышью каждый день — забудьте о «мышечной руке» раз и навсегда!
- Повышает продуктивность на 50 % при одновременном просмотре и редактировании нескольких документов.
- Добавляет эффективность вкладок в Office (включая Excel) — как в Chrome, Edge и Firefox.