Перейти к содержимому

Как категоризировать банковские транзакции в Excel?

Author: Siluvia Last Modified: 2025-08-07

Предположим, что вы получаете банковские транзакции каждый месяц и хотите сгруппировать их в разные категории на основе описания каждой записи, чтобы иметь более детальное представление о расходах за каждый месяц.
Как показано на скриншоте ниже, вы хотите преобразовать описание в столбце B в более простую и понятную классификацию на основе определенных ключевых слов. Например, если ячейка содержит "Mc Donalds", отнесите расход к категории "Еда навынос", если ячейка содержит "Walmart", отнесите расход к категории "Семейные расходы" и так далее, согласно вашим потребностям. Это руководство предоставляет формулу, которая поможет вам справиться с этой задачей.

categorize bank transactions

Категоризация банковских транзакций с помощью формулы в Excel

Категоризация банковских транзакций с помощью формулы в Excel

Следующая формула может помочь категоризировать банковские транзакции в Excel, выполните следующие действия.

1. Сначала необходимо создать два вспомогательных столбца, содержащих ключевые слова из столбца Описание и соответствующие категории. В данном случае вспомогательные столбцы находятся в диапазоне A29:B41. Смотрите скриншот:

prepare the data sample

2. Выберите пустую ячейку (в данном случае ячейка F3) рядом с последним столбцом в исходной таблице, введите в неё приведённую ниже формулу и нажмите комбинацию клавиш Ctrl + Shift + Enter, чтобы получить первый результат.

=IFERROR(INDEX(B$30:B$41,MATCH(TRUE,ISNUMBER(SEARCH($A$30:$A$41,B3)),0)),"Другое")

Выберите эту ячейку с результатом, перетащите её маркер автозаполнения вниз, чтобы получить остальные результаты.

use a formula to categorize bank transactions

Примечания:

1) В формуле B$30:B$41 — это вспомогательный столбец, содержащий указанные категории, которые вы создали на шаге 1;
2) $A$30:$A$41 — это вспомогательный столбец, который содержит ключевые слова из столбца «Описание»;
2) B3 — это ячейка в столбце «Описание», с которой вы хотите начать категоризацию затрат;
3) «Другое» в формуле означает, что если совпадающей категории нет, формула вернет результат как «Другое».
Пожалуйста, измените переменные в формуле по мере необходимости.
a screenshot of kutools for excel ai

Раскройте магию Excel с Kutools AI

  • Умное выполнение: Выполняйте операции с ячейками, анализируйте данные и создавайте диаграммы — всё это посредством простых команд.
  • Пользовательские формулы: Создавайте индивидуальные формулы для оптимизации ваших рабочих процессов.
  • Кодирование VBA: Пишите и внедряйте код VBA без особых усилий.
  • Интерпретация формул: Легко разбирайтесь в сложных формулах.
  • Перевод текста: Преодолейте языковые барьеры в ваших таблицах.
Улучшите возможности Excel с помощью инструментов на базе ИИ. Скачать сейчас и испытайте беспрецедентную эффективность!

Лучшие инструменты для повышения продуктивности в Office

🤖 Kutools AI Aide: Переворот в анализе данных на основе: Интеллектуальное выполнение   |  Сгенерировать код  |  Создать Пользовательские Формулы  |  Анализ данных и генерация диаграмм  |  Вызов Kutools Functions…
Популярные функции: Найти, выделить или отметить дубликаты   |  Удалить пустые строки   |  Объединить столбцы или ячейки без потери данных   |   Округлить...
Супер ПОИСК: VLookup с несколькими критериями  |   VLookup с несколькими значениями  |   Многолистовой поиск   |   Распознавание нечетких соответствий ....
Расширенный раскрывающийся список: Быстро создать раскр. список   |  Зависимый раскрывающийся список   |  Множественный выбор в раскрывающемся списке ....
Менеджер столбцов: Добавить определенное количество столбцов  |  Переместить столбцы  |  Переключить статус видимости скрытых столбцов  |  Сравнить диапазоны и столбцы ...
Рекомендуемые функции: Сетка фокусировки   |  Дизайн листа   |   Улучшенная строка формулы   |  Управление книгой и листами   |  Библиотека автотекста (Auto Text)   |  Выбор даты   |  Объединить данные   |  Шифрование/Расшифровка ячеек   |  Отправить письмо по списку   |  Супер фильтр   |   Специальный фильтр (фильтр по жирному/курсиву/зачеркиванию...) ...
Топ–15 наборов инструментов: 12 текстовых инструментов (Добавить текст, Удалить определенные символы, ...)   |   50+ типов диаграмм (Диаграмма Ганта, ...)   |   40+ практических формул (Расчет возраста на основе даты рождения, ...)   |   19 инструментов вставки (Вставить QR-код, Вставить изображение из пути, ...)   |  12 инструментов преобразования (Преобразовать в слова, Конвертация валюты, ...)   |  7 инструментов объединения и разделения (Расширенное объединение строк, Разделить ячейки, ...)   |   ... и многое другое
Используйте Kutools на вашем предпочитаемом языке – поддерживаются английский, испанский, немецкий, французский, китайский и более40 других языков!

Повысьте свои навыки работы в Excel с Kutools для Excel и ощутите новую эффективность. Kutools для Excel предлагает более300 расширенных функций для повышения продуктивности и экономии времени.  Щелкните здесь, чтобы получить наиболее нужную вам функцию...

Office Tab добавляет вкладочный интерфейс в Office, делая вашу работу значительно проще

  • Включите редактирование и чтение во вкладках в Word, Excel, PowerPoint, Publisher, Access, Visio и Project.
  • Открывайте и создавайте несколько документов во вкладках одного окна, а не в новых окнах.
  • Увеличьте свою продуктивность на50% и сократите сотни кликов мышью ежедневно!