Перейти к содержимому

Как категоризировать банковские транзакции в Excel?

Author: Siluvia Last Modified: 2025-06-05

Предположим, что вы получаете банковские транзакции каждый месяц и хотите сгруппировать их в разные категории на основе описания каждой записи, чтобы иметь более детальное представление о расходах за каждый месяц.
Как показано на скриншоте ниже, вы хотите преобразовать описание в столбце B в более простую и понятную классификацию на основе определенных ключевых слов. Например, если ячейка содержит "Mc Donalds", отнесите расход к категории "Еда навынос", если ячейка содержит "Walmart", отнесите расход к категории "Семейные расходы" и так далее, согласно вашим потребностям. Это руководство предоставляет формулу, которая поможет вам справиться с этой задачей.

categorize bank transactions

Категоризация банковских транзакций с помощью формулы в Excel

Категоризация банковских транзакций с помощью формулы в Excel

Следующая формула может помочь категоризировать банковские транзакции в Excel, выполните следующие действия.

1. Сначала необходимо создать два вспомогательных столбца, содержащих ключевые слова из столбца Описание и соответствующие категории. В данном случае вспомогательные столбцы находятся в диапазоне A29:B41. Смотрите скриншот:

prepare the data sample

2. Выберите пустую ячейку (в данном случае ячейка F3) рядом с последним столбцом в исходной таблице, введите в неё приведённую ниже формулу и нажмите комбинацию клавиш Ctrl + Shift + Enter, чтобы получить первый результат.

=IFERROR(INDEX(B$30:B$41,MATCH(TRUE,ISNUMBER(SEARCH($A$30:$A$41,B3)),0)),"Другое")

Выберите эту ячейку с результатом, перетащите её маркер автозаполнения вниз, чтобы получить остальные результаты.

use a formula to categorize bank transactions

Примечания:

1) В формуле B$30:B$41 — это вспомогательный столбец, содержащий указанные категории, которые вы создали на шаге 1;
2) $A$30:$A$41 — это вспомогательный столбец, который содержит ключевые слова из столбца «Описание»;
2) B3 — это ячейка в столбце «Описание», с которой вы хотите начать категоризацию затрат;
3) «Другое» в формуле означает, что если совпадающей категории нет, формула вернет результат как «Другое».
Пожалуйста, измените переменные в формуле по мере необходимости.
a screenshot of kutools for excel ai

Раскройте магию Excel с Kutools AI

  • Умное выполнение: Выполняйте операции с ячейками, анализируйте данные и создавайте диаграммы — всё это посредством простых команд.
  • Пользовательские формулы: Создавайте индивидуальные формулы для оптимизации ваших рабочих процессов.
  • Кодирование VBA: Пишите и внедряйте код VBA без особых усилий.
  • Интерпретация формул: Легко разбирайтесь в сложных формулах.
  • Перевод текста: Преодолейте языковые барьеры в ваших таблицах.
Улучшите возможности Excel с помощью инструментов на базе ИИ. Скачать сейчас и испытайте беспрецедентную эффективность!

Лучшие инструменты для повышения продуктивности работы с Office

🤖 Kutools AI Aide: Совершенно новый подход к анализу данных на основе: Интеллектуальное выполнение |  Генерация кода  |  Создание пользовательских формул |  Анализ данных и построение диаграмм  |  Вызов Расширенных функций Kutools…
Популярные функции: Найти, выделить или отметить дубликаты | Удалить пустые строки | Объединить столбцы или ячейки без потери данных |   Округлить без формулы ...
Супер ПОИСК: VLOOKUP по нескольким критериям | VLOOKUP с несколькими значениями | Многолистовой поиск | Распознавание нечетких соответствий ....
Расширенный раскрывающийся список: Быстро создать раскрывающийся список | Зависимый раскрывающийся список | Множественный выбор в раскрывающемся списке ....
Менеджер столбцов: Добавить определённое количество столбцов | Переместить столбцы | Переключить видимость скрытых столбцов | Сравнить диапазоны и столбцы ...
Избранные функции: Сетка фокусировки | Дизайн листа | Улучшенная строка формулы | Управление книгами и листами | Библиотека автотекста | Выбор даты | Объединить данные | Шифрование/расшифровка ячеек | Отправить письмо по списку | Супер фильтр | Специальный фильтр (фильтр ячеек с жирным/курсивом/зачёркнутым...) ...
Топ-15 наборов инструментов:12 текстовых инструментов (Добавить текст, Удалить определенные символы, ...) |50+ типов диаграмм (Диаграмма Ганта, ...) |40+ практических формул (Расчет возраста на основе даты рождения, ...) |19 инструментов вставки (Вставить QR-код, Вставить изображение по пути, ...) |12 инструментов преобразования (Преобразовать в слова, Конвертация валюты, ...) |7 инструментов для объединения и разделения (Расширенное объединение строк, Разделить ячейки, ...) | ... и многое другое

Ускорьте работу в Excel с Kutools для Excel и ощутите новую степень эффективности. Kutools для Excel предлагает более300 расширенных функций для повышения продуктивности и экономии времени. Нажмите здесь, чтобы выбрать нужную вам функцию...

Office Tab добавляет вкладки в Office и делает вашу работу намного проще

  • Включите редактирование и чтение с вкладками в Word, Excel, PowerPoint, Publisher, Access, Visio и Project.
  • Открывайте и создавайте несколько документов во вкладках одного окна, а не в отдельных окнах.
  • Увеличьте свою продуктивность на50% и сократите сотни лишних кликов мышью каждый день!